Банки чаще приостанавливают переводы между счетами клиентов из-за проверок на мошенничество

30 декабря 2025

Российские банки увеличили частоту приостановок переводов между счетами клиентов и ввели ограничения по картам в рамках борьбы с мошенничеством. Это связано с исполнением закона «О национальной платежной системе», обязывающего кредитные организации проверять операции на признаки мошенничества. При выявлении подозрительных действий банки вправе временно останавливать переводы, но счета не блокируются. Если клиент подтверждает операцию или повторяет её, банк обязан исполнить её немедленно, кроме случаев, когда получатель указан в базе данных Банка России о мошеннических операциях. С 1 января 2026 года перечень признаков мошенничества расширится с шести до 12 критериев, включая новые: перевод другому лицу после перевода себе через систему быстрых платежей свыше 200 тыс. рублей менее чем за сутки, если ранее не было операций с этим получателем в течение полугода, а также смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода, что может указывать на несанкционированный доступ.

Последние новости



Гонконг может стать центром хранения золота из-за спроса на активы-убежища
18 апреля 2026

Эксперты считают, что Гонконг может стать ключевым центром хранения золота на фоне роста спроса на активы-убежища, вызванного геополитической напряженностью, включая недавнее нападение США и Израиля на Иран. Старший финансовый менеджер ICBC Маттео Джованнини отметил, что конфликт усиливает вопросы б


Энергокризис сильнее всего ударит по развивающимся странам Азии, Африки и Латинской Америки
18 апреля 2026

Глава Международного энергетического агентства (МЭА) Фатих Бирол предупредил, что текущий энергетический кризис, вызванный событиями в районе Персидского залива, наиболее серьезно затронет развивающиеся страны Азии, Африки и Латинской Америки. Он отметил, что если Ормузский пролив не откроется в пол


Toyota и Mitsubishi зарегистрировали в РФ товарные знаки названий машин
18 апреля 2026

Японские автоконцерны Toyota и Mitsubishi, которые прекратили производство в России, зарегистрировали в РФ товарные знаки для названий автомобилей. Toyota зарегистрировала знаки Toyota GR86, Toyota 86, Toyota GT86, Toyota BZ и Century, а Mitsubishi - Ralli Art и Grandis. Все регистрации действуют ср


Moody"s снизило кредитный рейтинг Бельгии до А1
18 апреля 2026

Международное рейтинговое агентство Moody"s понизило долгосрочный кредитный рейтинг Королевства Бельгия на одну ступень с Аа3 до А1, установив прогноз «стабильный». Это первое снижение рейтинга Бельгии ниже уровня «двойного А» за 15 лет; предыдущее понижение произошло в 2011 году во время кризиса су


Законопроект о единой преференциальной зоне на Дальнем Востоке и в Арктике внесут в кабмин
18 апреля 2026

Законопроект о создании единой преференциальной зоны на Дальнем Востоке и в Арктике будет внесен в правительство до 1 мая 2026 года. Об этом заявил глава Минвостокразвития Алексей Чекунков. Он отметил, что остались развилки по некоторым конкретным налогам, которые будут согласованы внутри правительс