Финансист назвала способы снизить риск блокировки счетов бизнеса

31 июля 2026

Бизнесу стоит предупреждать банк о нетипичных операциях, воздержаться от переводов незнакомцам и указывать назначение платежа — эти правила снизят риски остановки переводов или заморозки карт, рассказала ТАСС эксперт по комплаенсу «Точка банк» Анастасия Селезнева.

Банки по 115-ФЗ обязаны препятствовать отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма, что предполагает остановку подозрительных переводов, например похожих на кражу денег с карты. Вдобавок у человека или компании возникнет риск блокировки карт, мобильного и онлайн-банка.

Эксперт советует вести бизнес прозрачно: если предприниматель работает сам, он может переводить себе доход после уплаты налога, указывая назначение платежа «доход от предпринимательской деятельности» или «перевод собственных средств», либо использовать СБП по номеру телефона или карты, или снимать наличные. Также стоит хранить документы, раскрывающие суть сделок, и предупреждать банк о смене вида деятельности, так как расчеты с компаниями из других сфер могут вызвать вопросы. Если предприниматель получает деньги за крупные объемы работ, важно платить исполнителям (ИП, организациям, самозанятым, сотрудникам или специалистам по ГПХ), уплачивая налоги и взносы, а также рассчитываться с поставщиками по реквизитам.

Последние новости



Курорты Кубани нарастили номерной фонд высокой звездности в 1,5 раза
31 июля 2026

В Краснодарском крае с 2021 года, после принятия регионального закона о запрете строительства жилья в 500-метровой зоне от моря, количество гостиниц и отелей категории 4 и 5 звезд увеличилось в 1,5 раза — до более чем 350 объектов. Номерной фонд высокой звездности вырос с почти 31 тыс. до порядка 45


Минтранс расширил перечень товаров с навигационными пломбами в ЕАЭС
31 июля 2026

С 31 июля 2026 года в ЕАЭС расширяется перечень товаров, перевозки которых отслеживаются с помощью навигационных пломб. Теперь при автомобильных перевозках по процедуре таможенного транзита по территориям двух и более государств союза пломбированию подлежат все категории товаров. На железнодорожном


Россия создает собственный стандарт сертификации нефтегазового оборудования
31 июля 2026

В России формируется национальная система сертификации нефтегазового оборудования и технологий, созданная в ответ на отзыв сертификатов American Petroleum Institute (API) у российских производителей. Об этом сообщил директор по работе с ключевыми партнерами Института нефтегазовых технологических ини


Инвестиции техногигантов в ИИ превысили $1 трлн
31 июля 2026

Совокупные капиталовложения Amazon, Microsoft, Google и Meta (признана в РФ экстремистской) в технологии искусственного интеллекта достигли $1,1 трлн с начала бума в этой сфере в 2023 году. Об этом сообщила газета Financial Times со ссылкой на отчеты компаний.По данным издания, такие расходы свидете


В Японии в августе подорожают более 2,4 тыс. продовольственных товаров
31 июля 2026

Более 2,4 тыс. продовольственных товаров подорожают в Японии в августе 2026 года, что на 80% больше, чем в августе 2025 года. Об этом сообщил токийский центр исследования деловой информации Teikoku Databank. Рост цен эксперты связывают с удорожанием нефтепродуктов из-за кризиса в зоне Персидского за


Лидеры роста

Тикер Название Изменение
MVID М.Видео +10.23%
TASB Тамбовэнергосбыт +8.57%
IGSTP Ижсталь +6.36%
TASBP Тамбовэнергосбыт +6.35%
KZOS Казаньоргсинтез +5.39%
VSYDP ВСЗ +5.34%
KZOSP Казаньоргсинтез +5.26%
AKRN Акрон +3.68%
PRMB Банк Приморье +3.26%
IGST Ижсталь +2.69%

Лидеры падения

Тикер Название Изменение
CHGZ РН Западная Сибирь -4.95%
SGZH Сегежа -4.64%
UNAC ОАК -4.32%
JNOS Славнефть-ЯНОС -3.85%
DZRDP Донской завод радиодеталей -3.76%
NKNC Нижнекамскнефтехим -3.63%
OMZZP ОМЗ -3.63%
LIFE Фармсинтез -3.61%
ELMT Элемент -3.49%
ROLO Русолово -3.34%